公安机关办理高利转贷案如何收集犯罪证据?

收集犯罪证据：借条借据，银行流水记录，利息收款收据等。

高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。

这里应当指出的是，当前存在一些企业打“擦边球”的现象，即从银行贷出资金后由于未能立即投入使用而成为闲置资金，为了减少利息损失并获取一定利益，这些企业就将贷款所得资金借与他人，并收取高额利息。

虽然这些企业在贷款时并未有转贷牟利的目的，但是后来其将贷款擅自借与他人，并收取高额利息的行为已经和高利转贷罪的构成要件完全相符，构成高利转贷罪了。

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的。

处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

扩展资料：

案例：周某，仅2017年在仙居县人民法院就有13个民间借贷案子。

被告张某在接受法官询问时称，自己其中一笔向周某的借款为2万元，交付款项时先扣除了利息7500元，真正拿到手只有12500元，但借条上写的却是5万元。

30岁出头的蔡某原本是医院的护士，工作稳定，家庭幸福，2014年由于轻信他人被诈骗近200余万元。为筹措款项，蔡某经人介绍向罗某借款。

2017年，罗某向法院提起诉讼，要求被告蔡某还款13万元。

另外，在虞某起诉蔡某还款22万元的案件中，罗某也扮演了“中介”的重要角色。办案法官在审理过程中发现，罗某近几年来民间借贷案件达到26件，通过梳理认为其就是专门从事职业放贷的。

法官结合两起案件综合考量双方的交易习惯、借款交付问题及借款事实，最终认定被告蔡某两起案件收到的实际款项为8.5万元和12.8万元，远小于原告主张的金额。

陈某是天台本地人，在天台县人民法院，3年来以他为原告的民间借贷纠纷共有26件，总标的额高达5450万元。

“这些案件中，有不少被告抗辩称借条上载明的借款金额翻倍写的，还有的被告表示利息已支付他人，且利率远远高于借条上载明的借款利率。”

天台法院速裁庭庭长洪巍透露，不少案件起诉的金额很高，最后调解下来的金额都比较低。而其中被告抗辩利息支付他人的，往往因为缺乏相关证据而败诉。

参考资料来源：中国法院网-揭秘职业放贷人：成为法院常客 借贷“套路”多

借条借据，银行流水记录，利息收款收据等。

不考虑其他事实，单转贷罪数额巨大5万至20万最高可判7年。数额较小5万以下最高3年。数额特别巨大20万以上的，建议做专业咨询。