<<人民币直存款操作条例与要求＞＞

看看这个是不是.

人民币直存款操作条件与要求
发布时间：2006-1-13 17:07:09 浏览：181
一、条件：银行分行接款
1、 款源：由投资公司办理直存款；
2、 币种：人民币；
3、 起存金额：10亿元人民币以上；
4、 存期：五年（可续存五年）；
5、 年利率：4.4%（与五年定期存款 3.6%利率之间的差额0.8%×5=4%由接款企业一次性支付）。
6、 一次性贴息、综合服务费5.5%、息差4%、共计9.5%（其中0.5%用现金支付）。由接款企业出具承诺书，待款到接款银行之日起三个工作日内，银行开出存单的保管单、同台交割。
7、 全国性的商业银行分行级均可接款，投资公司只带走银行开具的直存款存单的保管单。
二、由专业人员至接款银行核行，接款银行必须出具接款确认函，交投资公司到出款银行作为划款的依据，同时落实企业对息差、贴息与综合服务费的支付能力，能否同台交割（接款企业可以委托接款银行代付）。
三、接款企业须提供经省、市级以上有关部门对项目的立项批文、可行性报告的批复，公司的配套资料交接款银行确认。
四、符合上述接款条件后，专业核行人员即回京办理直存款的相关转款手续（其他操作人员原地等候）。全部业务在十二个工作日内完成。
五、接受直存款的企业如认可上述人民币直存款的条件和要求，要在本条件和要求书上签字、盖章确认。
六、此项业务全部差旅费用由接受直存款的企业承担支付。并预付相关人员的操作费用（往返交通、食宿等费用）方可办理本业务